Portföyünüzdeki çek ve senetlerin tutar ağırlıklarına göre ortalama kaç gün sonra nakde döneceğini bulun.
Çek / Senet Listesi
Ağırlıklı Ortalama Vade Tarihi
--/--/----
Ortalama Vade Süresi
0 Gün
Toplam Portföy (Çek) Tutarı
0,00 ₺
💡 Ortalama Vade Ne İşe Yarar? Tüm çeklerinizin tutar ve gün ağırlıkları hesaplanarak, portföyünüzün sanki "tek bir çekmiş" gibi hangi tarihte nakde döneceğini gösterir. Nakit akışı planlamasında kritik bir veridir.
Ağırlıklı Ortalama Vade Nedir?
Ortalama vade, bir işletmenin elinde bulunan farklı tutarlara ve farklı vade tarihlerine sahip birden çok çek, senet veya faturanın tek bir vade tarihi ve tek bir gün sayısı altında toplanması işlemidir.
Bu hesaplama özellikle bankalardan kredi kullanırken veya faktoring işlemlerinde "Senetlerin ortalama vadesi nedir?" sorusunu yanıtlamak için kullanılır.
Ortalama Vade Nasıl Hesaplanır?
Ağırlıklı ortalama vade hesaplanırken sadece gün sayıları değil, paranın büyüklüğü (ağırlığı) de dikkate alınır. 10.000 TL'lik bir çekin vade etkisi ile 100.000 TL'lik bir çekin etkisi aynı değildir.
Hesaplama Adımları:
Öncelikle her bir çekin, işlem tarihi ile vade tarihi arasındaki gün farkı (vade günü) bulunur.
Her bir çekin tutarı ile o çekin vade günü çarpılır (Çarpım Değeri = Tutar x Gün).
Bulunan tüm "Çarpım Değerleri" toplanır ve portföyün "Toplam Tutarına" bölünür.
Çıkan sonuç "Ortalama Vade Günü"dür. Başlangıç tarihinin üzerine bu gün eklenerek "Ortalama Vade Tarihi" bulunur.